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RPA機器人技術確保銀行客戶業務“零影響”
2025-03-08
券商托管開戶是一項基礎結算業務,特點是開戶數多、單戶量小。在疫情期間,值守人員有限、線上線下結合的情況下,完成所有開戶需求也是一項不輕松的任務。近日,為了高效合規地為合作券商托管部做好開戶服務,興業銀行上海分行引入RPA機器人技術,保障各證券公司托管業務的賬戶管理、資金結算等高效、連續、平穩運行。

該行同業客戶部相關負責人介紹道:“由于開戶整個流程中,部分加蓋開戶銀行印章的材料需要發送管理人,完成報備等工作,所以某些開戶材料必不可少,一些操作也必須在辦公場所完成,這對沒有提前做好準備的銀行都是挑戰?!迸d業銀行上海分行在疫情初期即梳理開戶材料及后續需求,并趕在封閉之前,前往多家合作券商處提前將后續開戶材料人工運回分行。同時,在運營值守人員有限的情況下,為保證開戶時效性,制定應急方案,優化開戶流程,根據賬戶優先級動態調整綠色通道。

記者了解到,平穩運行的背后與興業銀行上海分行前期引入的RPA機器人技術密不可分。對合作券商客戶,銀行方面對其人員結構和業務經營情況等都已充分了解,由客戶經理和開戶柜員對券商開戶目的和用途進行逐批核實確認后,柜員再根據券商主體信息提前做好通用模板,導入數據,RPA機器人啟動后依次聯動多個核心系統交易批量開立多個賬戶,并聯動人行賬管系統報備,全程自動化,大大釋放了人力,解決了當下柜員人手緊缺的困難。

“三月以來,運營劃款筆數一共超過50萬筆,和疫情前相比,一點也沒有減少。”該行運營管理部相關負責人談及疫情期間的工作,“絕大部分同事都封控在家里,線上辦公確實存在很大的挑戰,需要大家更加耐心、仔細防范操作風險,還要確保效率不受影響。但是不管遇到什么困難,我們都要去努力克服,可以說我們是既依托‘數字化支持’、又要‘大膽探索新模式’,以系統和人員的專業能力來保證整個流程的順暢?!?/p>

RPA機器人技術確保銀行客戶業務“零影響”三月份以來,上海幾大券商共在該行開立托管賬戶逾800只,成功劃款逾3萬筆,結算資金總額超900億元。(光明日報全媒體記者任鵬 通訊員 魏娜)

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